Житель Петропавловска обратился в банк с заявлением о приостановлении взыскания кредита в связи с его оформлением неустановленными лицами путём мошенничества, передает Liter.kz.

Несмотря на это, банк отказал в приостановлении взыскания задолженности в отношении истца, что является грубым нарушением требования пункта 15 статьи 34 Закона “О банках и банковской деятельности” (Банковская заемная операция).

“Суд направил в адрес Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка частное определение с целью принятия мер в отношении ответственных сотрудников банка и недопущения впредь подобных нарушений банками. Учитывая то, что сами мошенники в основной массе действуют с территории иностранных государств, для достижения своих целей они привлекают на свою сторону пособников – так называемых дропперов, которые за вознаграждение оформляют на себя и передают доступ к банковским и сим-картам”, – рассказали в Министерстве юстиции.

При оформлении кредитов мошенниками в ведомстве рекомендуют рассмотреть схему движения денежных средств.

“Как правило, банк или МФО перечисляет деньги на счёт заемщика, а уже оттуда деньги переводятся на счета так называемых дропперов. Установить личность дроппера – владельца счета – не составляет труда. У потерпевшего возникает право, в гражданском порядке, обратиться в суд с иском к дропперу о взыскании неосновательного обогащения, на основании статей 953-960 Гражданского кодекса РК. По таким категориям дел сложилась положительная судебная практика”, – заявили в Минюсте.